நீண்ட கால முதலீடுக்கு திட்டமா? 5 ஆண்டுகளில் 38% வரை வளர்ச்சி: இந்தப் ஃபண்டுகளை பாருங்க!
Mutual Funds : கடந்த 5 ஆண்டுகளில் 38 சதவீதம் வரை கூட்டு வருடாந்திர வளர்ச்சி (சி.ஏ.ஜி.ஆர்) கொடுத்த மியூச்சுவல் ஃபண்டு திட்டங்கள் குறித்து இதில் பார்க்கலாம். இந்தப் ஃபண்டுகள் நீண்டகால முதலீடு திட்டம் கொண்டவர்களுக்கு உதவிகரமாக இருக்கும். இதில் 4 ஃபண்டுகளின் சி.ஏ.ஜி.ஆர் கொடுக்கப்பட்டுள்ளது.
மியூச்சுவல் ஃபண்டு முதலீடு
நீண்ட காலத்திற்கு செல்வத்தை உருவாக்குவதை நோக்கமாகக் கொண்ட முதலீட்டாளர்களுக்கு வலுவான 5 ஆண்டு கூட்டு வருடாந்திர வளர்ச்சி கொண்ட மியூச்சுவல் ஃபண்ட்கள் சிறந்த தேர்வாக உள்ளன. சொத்து முதலீட்டு தேர்வு மற்றும் திறமையான நிதி மேலாண்மை ஆகியவற்றால் இந்த நிதிகள் தொடர்ந்து சந்தையை விஞ்சியுள்ளன. அந்த வகையில் சந்தையில் கடந்த 5 ஆண்டுகள் சிறப்பாக செயல்பட்ட மியூச்சுவல் ஃபண்ட்கள் இங்குள்ளன. அந்தப் ஃபண்டுகள் குறித்தும், கடந்த 5 ஆண்டுகளில் இதன் மூலம் கிடைத்த ரிட்டன் குறித்தும் பார்க்கலாம்.
பேங்க் ஆஃப் இந்தியா ஸ்மால் கேப் ஃபண்டு
பேங்க் ஆஃப் இந்தியா ஸ்மால் கேப் ஃபண்டு முதன்மையாக ஸ்மால் கேப் நிறுவனங்களில் முதலீடு செய்வதில் கவனம் செலுத்துகிறது. டிசம்பர் 19, 2018 அன்று தொடங்கப்பட்ட இந்த ஃபண்ட், தினசரி ரோலிங் ரிட்டர்ன்களின் அடிப்படையில் கடந்த ஐந்து ஆண்டுகளில் 38.66 சதவீத வருவாயை பெற்றுள்ளது. மேலும், ஆகஸ்ட் 2024 நிலவரப்படி, நிதியின் சொத்துகள் நிர்வாகத்தின் கீழ் ரூ.1,516.96 கோடியாக உள்ளது.
மியூச்சுவல் ஃபண்டின் தற்போதைய நிகர சொத்து மதிப்பு ரூ.52.09 ஆக உள்ளது. இந்தப் ஃபண்ட்கள் தொழில்துறைகள் (12.23 சதவீதம்), நுகர்வோர் விருப்புரிமை (11.52 சதவீதம்), மற்றும் பொருள்கள் (9.41 சதவீதம்) ஆகியவற்றில் முதலீடு செய்கிறது.
இதையும் படிங்க : மூன்று ஆண்டு ஃபிக்ஸட் டெபாசிட்.. எஸ்.பி.ஐ, ஐ.சி.ஐ.சி.ஐ, ஹெச்.டி.எஃப்.சி: எதில் பெஸ்ட் ரிட்டன்?
எடெல்வெசிஸ் ஸ்மால் கேப் ஃபண்டு
எடெல்வெசிஸ் ஸ்மால் கேப் ஃபண்டு திறந்தநிலை ஈக்விட்டி மியூச்சுவல் ஃபண்ட் திட்டம் ஆகும், இது முதன்மையாக ஸ்மால் கேப் பங்குகளில் முதலீடு செய்கிறது. பிப்ரவரி 1, 2019 அன்று தொடங்கப்பட்ட இந்த ஃபண்ட், தினசரி ரோலிங் ரிட்டர்ன்களின் அடிப்படையில் கடந்த ஐந்து ஆண்டுகளில் 34.66 சதவீத சி.ஏ.ஜி.ஆர்- ஐ நிரூபித்துள்ளது. தற்போதைய நிலவரப்படி, இது தோராயமாக ரூ.4,292.71 கோடி சொத்துக்களை நிர்வகிக்கிறது.
இந்தப் ஃபண்டு நன்கு பன்முகப்படுத்தப்பட்ட துறை ஒதுக்கீட்டைப் பின்பற்றுகிறது. அதன்படி, தொழில்துறைகள் (21.14 சதவீதம்) மற்றும் நிதியியல் (14.16 சதவீதம்) ஆகியவற்றிற்கு வலுவான முக்கியத்துவம் கொடுக்கப்பட்டுள்ளது.
மேலும், இது நுகர்வோர் விருப்பத்தேர்வு (11.80 சதவீதம்), பொருள்கள் (5.23 சதவீதம்), மற்றும் மருந்துகள் (4.82 சதவீதம்) ஆகியவற்றிலும் முதலீடு செய்கிறது என்பது குறிப்பிடத்தக்கது.
டாடா ஸ்மால் கேப் ஃபண்டு
டாடா ஸ்மால் கேப் ஃபண்டு ஸ்மால் கேப் பங்குகளில் முதலீடு செய்வதில் கவனம் செலுத்துகிறது. நவம்பர் 12, 2018 அன்று தொடங்கப்பட்ட இந்த ஃபண்ட், தினசரி ரோலிங் ரிட்டர்ன்களின் அடிப்படையில் கடந்த ஐந்து ஆண்டுகளில் 35.29 சதவீத சி.ஏ.ஜி.ஆர்- ஐ உருவாக்கியுள்ளது. மேலும், இந்தப் ஃபண்ட் ரூ.9,319.04 கோடி சொத்துக்களை நிர்வகிக்கிறது.
இந்தப் ஃபண்ட், பொருள்கள் (25.75 சதவீதம்), தொழில்துறைகள் (18.28 சதவீதம்) ஆகியவற்றில் கவனம் செலுத்துகிறது. இது நுகர்வோர் விருப்புரிமை (8.00 சதவீதம்), நிதியியல் (6.29 சதவீதம்) உள்ளிட்டவற்றில் முதலீடு செய்கிறது.
இதையும் படிங்க : 1 ஆண்டு எஃப்.டி-க்கு 7.60% வட்டி.. எந்த வங்கி தெரியுமா?
மிரே அசெட் மிட்கேப் ஃபண்டு
மிரே அசெட் மிட்கேப் ஃபண்டு நீண்ட கால மூலதன மதிப்பீட்டை இலக்காகக் கொண்டுள்ளது. ஜூலை 31, 2019 அன்று தொடங்கப்பட்ட இந்த ஃபண்ட், தினசரி ரோலிங் ரிட்டர்ன்களின் அடிப்படையில் கடந்த ஐந்து ஆண்டுகளில் 27.87 சதவீத சிஏஜிஆரை வழங்கியுள்ளது. தற்போதைய நிலவரப்படி, இது தோராயமாக ரூ.17,787.87 கோடி சொத்துக்களை நிர்வகிக்கிறது.
இந்தப் ஃபண்டானது, நிதியியல் (14.17 சதவீதம்) மற்றும் மெட்டீரியல்ஸ் (10.75 சதவீதம்) ஆகியவற்றில் வலுவான முக்கியத்துவத்துடன் பன்முகப்படுத்தப்பட்ட துறை ஒதுக்கீட்டைக் கொண்டுள்ளது.
அதன்படி, நுகர்வோர் விருப்பத்தேர்வு (10.68 சதவீதம்), தொழில்துறைகள் (8.42 சதவீதம்), மற்றும் ஹெல்த் கேர் (8.16 சதவீதம்) ஆகியவற்றில் முதலீடு செய்கிறது.
Disclaimer: பங்குச் சந்தை முதலீடுகள் அபாயங்களுக்கு உட்பட்டவை. இதில் கூறப்பட்டுள்ள முதலீட்டு உதவிக்குறிப்புகள் இணையதளம் அல்லது அதன் நிர்வாகத்தின் கருத்துகள் அல்ல. எந்தவொரு முதலீடு முடிவையும் எடுக்கும் முன், முதலீட்டு நிபுணர்களை தொடர்புக் கொள்வது நல்லது.